近日，由中国投资协会金融业资产管理专业委员会主办的ldquo;金融业资管产品设计师rdquo;培训班(第二期)在北京正式开课。
此次培训面向银行、证券、基金、信托、保险等金融机构资管业务、中高层管理、投研和产品设计人员，邀请到了来自中邮证券总经理步艳红，中信证券固定收益部投资顾问业务投资总监疏安建和资深产品经理宋融，嘉实基金研究部副总监肖觅及团队，民生银行资产管理产品研发部总经理郑国辉，钧山资管资本市场董事总经理王浩宇，华润信托资金管理部负责人张晓伟等多年从事资产管理业务的资深专家进行授课。本期培训主要讲述了固收+全品类产品设计思路及案例分析，权益类产品投资策略与设计方法，基金和理财产品的评价和优选方法，资管产品定价方法与模型分析，吸引了来自向银行业、基金业、证券业等机构参训学习。
资管委负责人为本次培训班开班致辞。他指出，资产管理已经是金融行业中的一个重要子行业，同银行、保险、证券并列。它一方面肩负着发现资产价值、优化投资导向、服务企业融资的使命，另一方面还承担了实现居民财富保值增值的重大社会任务，这在社会主义现代化强国建设过程中发挥着重要的作用。此外，省司法厅社区矫正管理局在辽阳，朝阳开展试点，创新开展社区矫正心理矫治中“感恩心态，压力应对”的团体培训和案例咨询督导活动，积极探索从课堂教学培训向解决实际问题的体验式培训模式转变。为此，资管委设计并开发了ldquo;金融业资管产品设计师rdquo;系列培训课程，为资管行业的发展培养更多的专业人才。全体学生学习了SFBT谈话的概念，由来，理论基础，要素和技巧，并介绍了社区矫正对象的团体训练经验。
中邮证券总经理步艳红女士分享
在本期精心设计的ldquo;资管大咖谈投资rdquo;环节，请到了具有丰富阅历和资产管理经验的中邮证券总经理步艳红女士，与学员共同分享当下资管行业转型中的机遇与挑战。本次培训邀请国内知名专家讲授心理咨询的相关概念，工作对象，一般工作流程等基础知识，以及如何建立良好的来访者与来访者关系，心理咨询的伦理要求，理性情绪疗法，沙盘游戏疗法等心理咨询的常用技巧。步总给现场学员带来的不仅是在新政策下如何正确看待大资管行业，结合精彩的实战案例分享了理财产品设计的思路，更带来了理念上的冲击、未来工作的启发以及视野的开阔。期间步总就学员提出的工作中的具体问题进行了逐一解答。
嘉实基金研究部副总监肖觅及团队分享
嘉实基金研究部副总监肖觅及团队首先从如何获得市场超额收益入手，对权益市场的研究工作进行了总体的介绍，然后以新能源汽车与互联网行业为案例，系统阐述了权益市场中进行宏观分析、行业分析、个股分析的方法与技巧，为固收+权益类资管产品如何配置权益类资产提供了整体思路与具体设计方法。。
中信证券固定收益部投资顾问业务投资总监疏安建和资深产品经理宋融，针对目前各机构最为关心的ldquo;固收+rdquo;产品，围绕固收+期权产品设计模式进行了详细的讲解。课程介绍了价差期权、鲨鱼鳍期权、跨式期权、雪球结构等常见场外期权的结构模式，并结合目前银行、基金、信托、券商发行的ldquo;固收+rdquo;资管产品，详细阐述了应用场外期权结构增厚ldquo;固收+rdquo;产品收益，平滑波动的产品设计理念与方法，同时也对目前资管市场上指数类产品的指数构建方法及产品设计方法进行了深入的讲解。
民生银行资产管理郑总、钧山资管资本市场董事总经理王浩宇分别介绍了银行理财产品和基金产品的筛选与评价方法，为资管机构的产品设计和代销机构的产品筛选提供了具体的方法和指标，得到了学员们的高度肯定。
华润信托资金管理部负责人张晓伟，围绕理财产品定价的方法和模型进行讲解。从理财产品的定价理论到影响定价的各因素分析，推导出影响产品定价的方法模型以及理财风险预警机制构建的方法，对参训学员的实际工作有非常好的参考价值。
培训过程中还进行了分组讨论交流、各组代表集中发言;举行了特聘专家与特聘教师证书颁发仪式，开展了精彩的团建活动。最后，还进行了闭卷测试，既检验学习成果又帮助学员梳理、强化所学知识体系。经过3天的学习与交流，学员纷纷表示该培训课程内容专业、重点突出，实操性强，同时还帮助大家拓宽了视野，并掌握了固收+权益类产品设计的方法与技巧，符合实际工作的需要，十分期待下期课程。
ldquo;金融业资管产品设计师rdquo;系列课程拥有五大特色:第一，专业性强。两个地区的试点经验应用于本次培训，有效提高了心理矫治培训的针对性和实用性。围绕产品设计原理、资产配置原理、投资者需求分析以及固收类、权益类、混合类、结构化挂钩衍生品、FOF基金、ETF指数、ESG绿色投资、养老资管等八大类产品，详细讲解资管产品创设方法和技巧;第二，实操性强。通过教学视频分享和现场分析，每个环节都以情景喜剧的形式呈现。突出具体产品的设计方法、技巧，突出案例教学，让学员既从课中学又能在实践中练;第三，系列化培训。教学内容整体设计，逻辑性强、涉及面广。培训班总共分为四期，每期3天，受训合格者颁发专业证书;第四，培训效果追踪。对参训学员严格要求。通过每期测试以及四期考试等环节，督促学员学习;同时听取学员意见，改进教学和服务工作，及时进行培训效果测评;第五，培训与赛事相结合。通过培训与岗位实践相结合，计划每年度组织一次ldquo;产品设计师大赛rdquo;，促进从业人员产品创设技能的提升。