泓德基金董事长温永鹏:对中国资产管理行业充满信心

21世纪经济报道记者 凌晨  广州报道

12月6日,由南方财经全媒体集团主办、21世纪经济报道承办的中国基金业年会在广州举行。泓德基金董事长温永鹏发表了《数字经济时代的资产管理》主题演讲。

对于当前资产管理困境,温永鹏从需求端出发讲述三方面因素:一是确定性,包括客户理财的核心诉求是实现财富的保值增值,这里就暗含了要保本且正收益。

另一方面表现在需求旺盛,随着居民收入快速增长、国民理财意识觉醒,资产管理需求迎来爆发式增长。

其次我国已拥有大规模中等收入群体,高净值人群占比还将不断增加,对资产管理产品需求将更加多元化和综合化。市场需求也在不断提高。

供给端方面,他表示理财全面净值化转型完成后,理财产品净值波动无法满足居民刚性兑付的需求。同时,理财产品价格波动加大,一些投资者是在高位被吸引入场,产品的业绩表现与投资者预期差异大,持有体验不佳。股票、基金、理财等投资产品数量多、差异大,增加了投资者的挑选难度,能够实现跨机构、跨资产、跨市场的综合型一站式服务尚欠缺。

温永鹏认为,当前主要矛盾还是客户需求和产品表现的不匹配。

伴随着数字经济崛起,资产管理行业也迎来新变化。早在2013年,德国提出“工业4.0”,认为当前世界正处于第四次工业革命中,人工智能、机器人技术将开启数字化时代。

会议现场,温永鹏介绍道,数字经济时代的特征为:数据成为关键生产要素、互联网变革了生产关系、人工智能极高提升生产力。

而数字经济发展的重要标志便是5G、AI、数字货币、大数据、云计算、区块链等要素出现。

温永鹏指出,中国在数字经济多个领域已位居全球前列,数字基础设施建设、数字政府建设、数字国际合作等,均展现出中国数字经济的国际竞争力,但与美国的差距在一些核心领域仍然存在。

他认为,资产管理的根本是持续为客户创造价值。以AI为代表的数字工具,能够在资产管理过程中起到助力作用。数字工具可以进一步为资产管理赋能。

具体来看,投资方面,AI帮助进行会议整理、数据挖掘、量化投资等。值得一提的是,泓德基金已经设立AI Lab。

服务方面,AI可以帮助客户画像、理财规划、智能客服等。产品方面,AI可助力产品设计、产品生命周期管理、风险控制等。

温永鹏表示,利用AI技术的发展,优化资产管理流程中的投资和客户服务,力争为客户提供更好的体验。

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